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Les blanchisseurs d'argent recourent de plus en plus à des services prépayés

Une carte téléphonique prépayée typique.

Par Todd Bullock
Rédacteur du « Washington File »

Washington - Les cartes-cadeaux, cartes de téléphone et autres services prépayés ainsi que les transactions bancaires faites par l'internet présentent aux criminels de nouvelles possibilités de blanchir l'argent de leurs crimes, indique un nouveau rapport publié conjointement le 11 janvier par 16 organismes financiers et policiers fédéraux.

Il s'agit de la première analyse exhaustive réalisée au niveau fédéral au sujet du blanchiment d'argent aux États-Unis. Le groupe de travail qui l'a préparée a étudié les données statistiques et réglementaires compilées par les services chargés de l'application des lois ainsi que leurs observations pour évaluer les vulnérabilités qui permettent aux criminels de blanchir de l'argent dans le cadre du système financier américain.

S'adressant aux journalistes le 11 janvier à l'occasion de la parution de ce rapport, le vice-ministre des finances chargé du terrorisme et du renseignement financier, M. Stuart Levey, a cité l'emploi de cartes téléphoniques prépayées comme « une alternative émergente de substitut à l'argent liquide, tant pour des clients légitimes que pour des blanchisseurs d'argent ».

Il a indiqué que ces cartes représentaient « un moyen anonyme et aisément transportable de conserver et d'utiliser de l'argent liquide ».

« Le succès que nous avons eu à intercepter l'argent liquide (...) et à le purger du système bancaire a incité les criminels à chercher d'autres solutions », a déclaré M. Levey.

Selon ce dernier, la diminution des interactions directes entre le personnel bancaire et les clients compromet l'aptitude des institutions financières et en particulier des banques à s'acquitter de leurs responsabilités coutumières de contrôle et de sécurité.

Les autorités financières américaines craignent que les nouvelles techniques facilitent le blanchiment d'argent dans le secteur financier officiel et aident les malfaiteurs à dissimuler leurs gains financiers provenant d'activités illicites et les fonds utilisés à des fins terroristes, indique le rapport.