Рабочая группа по финансовым мерам об отмывании денег

Усилия, предпринимаемые Соединенными Штатами и международными организациями по установлению масштабов отмывания денег, натолкнулись на определенные трудности. На слушаниях в Конгрессе и в письменных докладах официальные лица обращают внимание на те проблемы получения информации и методологии сбора данных, которые необходимо решить прежде, чем можно будет говорить о получении надежных и подробных статистических данных в этой области. Между тем уже имеются некоторые оценки, позволяющие получить примерное представление о масштабах операций по отмыванию денег. По оценкам бывшего директора-распорядителя Международного валютного фонда Мишеля Камдессю, объем отмываемых в мире денежных средств составляет от 2 до 5 процентов общемирового валового продукта, т.е. примерно 600 млрд. долларов по самым минимальным подсчетам.

С конца 80-х годов осуществляется ряд инициатив по борьбе с этой крупномасштабной преступной деятельностью. Наибольших успехов в координации международных инициатив в борьбе с отмыванием денег добилась Рабочая группа по финансовым мерам или FATF).

Растущая обеспокоенность по поводу угрозы отмывания денег, с которой стали сталкиваться международная банковская система и финансовые институты, в 1989 году вынудила лидеров "Большой семерки" (глав государств Великобритании, Германии, Италии, Канады, Соединенных Штатов, Франции и Японии) пойти на создание FATF. Этой вновь созданной межправительственной специализированной группе, наделенной полномочиями по выработке стратегических решений, было поручено изучать способы и тенденции отмывания денег, анализировать предпринимающиеся действия по борьбе с этим явлением на национальном и международном уровнях и вырабатывать дополнительные меры по борьбе с ним.

В настоящее время в состав FATF входят две региональные организации: Европейская комиссия и Совет сотрудничества стран Персидского залива, а также 29 стран и территорий: Австралия, Австрия, Аргентина, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Дания, Германия, Гонконг, Греция, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Сингапур, Соединенные Штаты, Турция, Финляндия, Франция, Швеция, Швейцария, и Япония.

В 1990 году в целях формирования глобального механизма борьбы с отмыванием денег FATF выпустила "Сорок рекомендаций". Сегодня этот комплекс мер служит основным международным стандартом в борьбе с отмыванием денег. "Сорок рекомендаций" и "Замечания по толкованию законов" охватывают систему уголовного правосудия и правоохранения, финансовую систему и механизмы надзора за ее деятельностью, а также вопросы международного сотрудничества. Эти рекомендации устанавливают принципы борьбы с отмыванием денег и предоставляют странам определенную гибкость в реализации этих принципов, с учетом конкретных обстоятельств и существующего законодательства. Во многих странах борьба с отмыванием денег путем выполнения рекомендаций возведена в ранг политических задач, несмотря на то, что эти рекомендации не имеют юридически обязательной силы.

В 2000 году FATF приступила к всестороннему анализу в целях установления соответствия этих рекомендаций, последний раз пересмотренных в 1996 году, требованиям сегодняшнего дня, а также выработки эффективных контрмер. Ожидается, что эта аналитическая работа продлится в течение 2001-2002 годов. Наряду с этим, актуальность рекомендаций определяется и в ходе ежегодных заседаний по выработке типологической классификации методов отмывания денег. Участвующие в таких заседаниях эксперты, представляющие надзорные и правоохранительные органы стран-участниц FATF и другие международные организации, обсуждают наиболее часто используемые методы отмывания денег, нарождающиеся угрозы и разработанные эффективные контрмеры.

В недавно выпущенной FATF брошюре приводится краткий перечень основных обязательств, которые должны выполняться странами в связи с вышеупомянутыми рекомендациями:

• Криминализация отмывания денежных средств, полученных в результате совершения тяжких преступлений (Рекомендация 4) и принятие законодательных мер, предусматривающих арест и конфискацию денежных средств, полученных преступным путем (Рекомендация 7).

• Предъявление требования к финансовым институтам об идентификации всех клиентов, в том числе любых владельцев имущества, которые ими унаследовано или получено по страховому полису, а также о ведении соответствующего учета (Рекомендации 10-12).

• Предъявление требования к финансовым институтам о предоставлении сведений в компетентные национальные органы о подозрительных операциях (Рекомендация 15) и о реализации всестороннего комплекса мер внутреннего контроля (Рекомендация 19).

• Обеспечение наличия адекватных систем контроля и надзора за деятельностью финансовых институтов (Рекомендации 26-29).

• Заключение международных договоров или соглашений и принятие национального законодательства, позволяющих странам вступать в незамедлительное и эффективное международное сотрудничество на всех уровнях (Рекомендации 32-40).

FATF определяет, в какой стадии находится процесс реализации правительствами стран-участниц сорока рекомендаций, в процессе ежегодных процедур само- и взаимооценки. В ходе процедуры самооценки каждая страна-участница заполняет пункты стандартной анкеты о ходе практической реализации рекомендаций. В процессе взаимооценки каждая страна-участница становится объектом изучения со стороны группы из четырех экспертов по законодательным, финансовым и правоохранительным вопросам, отбираемых из стран-участниц FATF.

В том случае, если устанавливается, что страна-участница не выполняет сорок рекомендаций, FATF применяет меры для оказания давления на эту страну в целях ужесточения ею своей системы контроля за отмыванием денег. В качестве первого шага не выполняющая рекомендации страна должна представить на пленарное заседание FATF отчет о мерах по контролю за отмыванием денег. Если требуются дополнительные дисциплинарные меры, то председатель FATF направляет в эту страну письмо или делегацию высокого уровня. Кроме того, FATF может издать постановление, предписывающее финансовым институтам обращать особое внимание на деловые отношения и операции с частными лицами, компаниями и финансовыми институтами, базирующимися в стране, не выполняющей рекомендации. В качестве крайней меры может быть приостановлено членство такой страны в FATF.

В 1999 году, в целях стимулирования не участвующих в FATF стран с недостаточно эффективными законами о контроле за отмыванием денег к применению новых законов, FATF приступила к осуществлению всестороннего проекта, известного как Инициатива о несотрудничающих странах и территориях. В первом крупном докладе, опубликованном в рамках этой инициативы в июне 2000 года, были сформулированы критерии идентификации несотрудничающих стран и территорий, а также идентифицированы конкретные несотрудничающие страны и территории. Первыми в список FATF в качестве юрисдикций с серьезными системными проблемами в сфере отмывания денег попали 15 стран и территорий: Багамские острова, Доминика, Каймановы острова, острова Кука, Израиль, Ливан, Лихтенштейн, Маршалловы острова, Науру, Ниуэ, Панама, Россия, Сент-Кристофер (Киттс) и Невис, Сент-Винсент и Гренадины и Филиппины, (см. Review to Identify Non Cooperative Countries or Territories).

В докладе содержался настойчивый призыв в адрес этих юрисдикций к скорейшему принятию законодательства и повышению действенности существующих правил и практики. В докладе подчеркивалось, что FATF будет продолжать диалог с несотрудничающими юрисдикциями и при необходимости оказывать им техническое содействие в разработке и практическом внедрении механизмов контроля за отмыванием денег. Если же эти страны и территории будут продолжать придерживаться неэффективных правил, FATF будет применять комплекс контрмер, начиная с предъявления странам-участницам FATF требования о более тщательной проверке операций с несотрудничающими странами и территориями и кончая запрещением финансовых операций с ними.

На каждом из своих пленарных заседаний, проводимых в сентябре/октябре, феврале и июне, FATF ставит на обсуждение вопросы, связанные с реализацией ее инициативы о несотрудничающих странах и территориях. На заседании, состоявшемся в феврале 2001 года FATF представила доклад о состоянии дел в 15 таких юрисдикциях. В докладе говорилось, что хотя ни одна из 15 юрисдикций не приняла соответствующих законов и не провела в жизнь все необходимые реформы, некоторые из них предприняли значительные шаги к повышению эффективности своих режимов контроля за отмыванием денег (см. Progress Report on Non-Cooperative Countries and Territories).

В докладе отмечено, что на Багамских островах, Каймановых островах, островах Кука, в Израиле, Лихтенштейне, на Маршалловых островах и в Панаме были приняты если не все, то, по крайней мере, большинство необходимых законов, позволяющих исправить существующее положение вещей. В качестве следующего шага FATF потребовала от этих юрисдикций представления планов практического внедрения этих законов. На очередном пленарном заседании в июне 2001 года FATF рассмотрит эти планы и поставит на обсуждение график исключения этих юрисдикций из списка несотрудничающих стран и территорий. Предполагается также включить в повестку дня этого заседания обсуждение контрмер в отношении тех юрисдикций, которые не добились должного прогресса со времени внесения их в список несотрудничающих стран и территорий в июне 2000 года.

В целях глобального внедрения международных стандартов по контролю за отмыванием денег FATF поощряет создание региональных групп. Эти группы имеют статус наблюдателей в составе FATF. Региональные организации, сформированные по образу и подобию FATF, выполняют для своих членов функции, аналогичные тем, которые FATF выполняет для своих. Так, региональные группы осуществляют взаимные оценки состояния дел в своих странах-участницах и анализируют региональные тенденции в сфере отмывания денег.

Усилия, предпринимаемые FATF по развитию региональных групп и инициатив в Африке и Южной Америке, привели к созданию Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG) и Оперативной группы финансовых действий по борьбе с отмыванием денег в Южной Америке (GAFISUD). К числу других заметных организаций, созданных по типу FATF, относятся Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG), Карибская оперативная группа финансовых действий (CFATF) и Комитет PC-R-EV Совета Европы (см. Observer Bodies and Organisations).

Тесное сотрудничество с международными организациями представляет собой еще одно направление, на котором FATF формирует общемировой механизм для борьбы с отмыванием денег. К числу организаций, вовлеченных в эту борьбу и имеющих статус наблюдателей в составе FATF, относятся: Азиатский банк развития, Европейский банк реконструкции и развития, Межамериканский банк развития, Международный валютный фонд , Оффшорная группа банковского надзора и Управление ООН по контролю над наркотиками и предупреждению преступности. Многие из этих международных организаций разработали масштабные инициативы по борьбе с отмыванием денег (см. Other International Anti-Money Laundering Initiatives).