Борьба с теми, кто отмывает деньги, не только сокращает масштабы финансовых преступлений, но и лишает преступников и террористов средств совершения других серьезных преступлений. Для успешной борьбы с отмыванием денег каждая страна должна создать у себя ряд важных предпосылок:

• Во-первых, должностные лица должны обеспечить такое положение, при котором у них имелись бы необходимые правовые, финансовые и правоохранительные структуры для борьбы с отмыванием денег. В "Сорока рекомендациях" Рабочей группы по финансовым мерам, повсеместно признанных в качестве международного стандарта, дается краткое изложение мер, которые страны должны принять для того, чтобы защитить себя от злоупотреблений, связанных с отмыванием денег. (Дополнительные сведения об этой группе и сорока рекомендациях см. в статье "Рабочая группа по финансовым мерам об отмывании денег" в этом выпуске журнала). Каждая страна должна позаботиться о том, чтобы ее правоохранительные и регулятивные органы, а также судебная система поддерживали связь друг с другом, обменивались жизненно важной информацией и действовали сообща.

• Во-вторых, необходимо привлечь руководителей делового сообщества в частном секторе, особенно в сфере финансовых услуг, к оказанию поддержки инициативам государственной власти, направленным на борьбу с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.

• В-третьих, странам следует принимать активное участие в работе международных и региональных форумов, имеющих своей целью расширение информированности и сотрудничества в борьбе с отмыванием денег.

• В-четвертых, странам нужно посредством коллективных соглашений в кратчайшие сроки наладить обмен ценной информацией об отмывании денег и финансовых преступлениях, с тем чтобы глобализация перестала быть союзником тех, кто отмывает деньги, и работала против них.

Чрезвычайно большую роль в создании институтов, способных к ведению постоянной борьбы с отмыванием денег, играет наличие специально разработанных программ подготовки и оказания технической помощи. При таком подходе страны постепенно смогут довести наращивание своих собственных сил и средств борьбы с отмыванием денег до такого уровня, при котором они станут действенными партнерами в глобальных усилиях по искоренению этого пагубного явления.

Бюро по вопросам международного наркобизнеса и правоохранительным мерам (БМНП) при Государственном департаменте США занимается разработкой программ оказания помощи в борьбе с отмыванием денег в мировом масштабе. БМНП принимает участие в работе международных органов, занимающихся борьбой с отмыванием денег, поддерживает усилия этих органов и дает рекомендации по вопросам стратегии борьбы с международным отмыванием денег.

Государственный департамент разработал программный подход к оказанию различным юрисдикциям помощи во введении режимов борьбы с отмыванием денег в интересах защиты своей экономики и правительства от злоупотреблений со стороны преступных финансовых элементов, а также с целью сдерживания роста международных операций по отмыванию денег. Подобный подход включает обеспечение профессиональной подготовки, оказание технической помощи и составление оценок по отдельным проблемам отмывания денег или выявление недостатков, препятствующих достижению конкретных оперативных целей в создании необходимых институтов.

Руководствуясь подобным подходом, составители оперативных планов и разработчики стратегий могут, например, определить, что существенные недостатки в ней связаны с отсутствием подразделения финансовой разведки (ПФР), которое могло бы стать центральным пунктом составления программ по борьбе с отмыванием денег. ПФР обеспечивают возможность быстрого обмена информацией (между финансовыми институтами и правоохранительными и судебными органами, а также между различными юрисдикциями) при одновременной защите интересов ни в чем не повинных лиц, которые упоминаются в обмениваемых информационных данных.

Поскольку причины отсутствия ПФР разные в разных странах, эти программы составляются с учетом потребностей каждой страны. Если, например, основной проблемой служит отсутствие регулирующих положений, Государственный департамент может финансировать работу сотрудника Федеральной резервной системы США по оказанию стране помощи в разработке проекта соответствующих регулирующих положений или директив, а затем организовать ряд подготовительных курсов, с тем чтобы персонал регулятивных органов, должностные лица, обеспечивающие соблюдение регулирующих положений, и другие штатные сотрудники могли научиться эффективному проведению в жизнь разработанных положений или директив. Если же проблема той или иной страны состоит в отсутствии оборудования или средств проведения анализа, Государственный департамент может оплатить работу экспертов из Подразделения финансовой разведки США (FinCEN) по оказанию помощи этой стране.

В течение 2000 года в рамках такого программного подхода Государственный департамент финансировал работу различных правоохранительных органов и органов регулирования банковской деятельности США по проведению профессиональной подготовки и оказанию технической помощи коллегам во всем мире в осуществлении контрмер по борьбе с отмыванием денег и проведении расследований финансовых нарушений. Эти курсы дают органам, занимающимся расследованием противоправного поведения финансовых структур и регулированием банковской политики, а также органам прокуратуры необходимые средства и механизмы для выявления, расследования и судебного преследования отмывания денег, финансовых преступлений и связанной с ними преступной деятельности. Подобные курсы проводились как в Соединенных Штатах, так и в тех юрисдикциях, на которых ориентированы эти программы.

В 2000 году БМНП осуществляло финансирование более 60 программ борьбы с международными финансовыми преступлениями и отмыванием денег в 35 странах. Почти все правоохранительные органы США помогали другим странам в этой работе путем обеспечения начальной подготовки и переподготовки кадров по всем направлениям борьбы с преступной финансовой деятельностью. Кроме того, БМНП оплачивало командировки технических советников в зарубежные страны для работы над конкретными проектами, преследующими цель борьбы с отмыванием денег. Эти советники непосредственно сотрудничали с правительствами принимающих стран в разработке, проведении в жизнь и обеспечении соблюдения законов по борьбе с отмыванием денег и преступной финансовой деятельностью, а также в создании подразделений финансовой разведки. Бюро предоставляло также финансовые средства целому ряду федеральных органов на составление оценок профессиональной межведомственной подготовки, а также оценок специальной подготовки по ведению борьбы с отмыванием денег в условиях конкретных юрисдикций.

Следующие федеральные органы обеспечивают профессиональную подготовку партнеров к борьбе с отмыванием денег и оказание технической помощи в рамках программ, реализуемых на предоставляемые БМНП средства:

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями ("FinCEN"): FinCEN, подразделение финансовой разведки США, работающее под руководством Министерства финансов США, обеспечивает профессиональную подготовку широкого круга государственных работников, сотрудников регулятивных органов, штатного персонала правоохранительных органов и банковских служащих из зарубежных стран. Эта подготовка состоит в изучении целого ряда предметов, включая типологическую классификацию отмывания денег, создание и работу ПФР, введение комплексных режимов борьбы с отмыванием денег, характер построения и функционирование компьютерных систем, а также режимы и регулирующие положения борьбы с отмыванием денег в отдельных странах. Кроме того, FinCEN работает в тесном контакте с неформальной группой "Эгмонт", в которую входят свыше 50 ПФР. Эта группа оказывает помощь различным юрисдикциям в создании и налаживании работы своих собственных ПФР.

FinCEN также провело консультирование по вопросам формирования ПФР, инструктаж и профессиональную подготовку во многих юрисдикциях, включая Австралию, Аргентину, Армению, Багамские острова, Бразилию, Германию, Гонконг, Грецию, Джерси, Доминиканскую Республику, Индию, Индонезию, Италию, Казахстан, Канаду, Китай, Коста-Рику, Ливан, Лихтенштейн, Науру, Нигерию, Нидерланды, Остров Мэн, Палау, Парагвай, Россию, Сальвадор, Сейшельские острова, Сент-Винсент и Гренадины, Соединенное Королевство Великобритании, Таиланд, Тайвань, Танзанию, Тонгу, Швейцарию, ЮАР и Ямайку. Плюс ко всему, FinCEN проводило обмен на уровне отдельных работников с корейскими и бельгийскими ПФР.

Налоговое управление США: Входящее в Министерство финансов Налоговое управление США основное внимание в профессиональной подготовке уделяет технической стороне ведения расследований, связанных с финансовыми преступлениями и отмыванием денег. Целью этой подготовки служит оказание помощи правительствам зарубежных стран в разработке, принятии или совершенствовании законов по борьбе с отмыванием денег, преступной деятельностью и уклонением от налогов, а также в разработке, принятии и улучшении законов о конфискации нелегально полученных средств. Кроме того, Налоговое управление оказывает помощь в расследовании нарушений этих законов и содействует введению более строгих и соответствующих международным стандартам режимов борьбы с отмыванием денег.

Профессиональная подготовка по борьбе с финансовыми преступлениями, проводившаяся Налоговым управлением США в поддержку программ БМНП в течение 2000 года, включала в себя обучение техническим аспектам расследования финансовых преступлений в Нигерии, России и Венгрии, обучение методам борьбы с отмыванием денег в России, Китае и Мексике, обучение современным методам борьбы с отмыванием денег в Мексике и обучение методам ведения расследований преступной финансовой деятельности в Таиланде (это обучение велось Налоговым управлением совместно с Таможенной службой США).

Секретная служба: Секретная служба Министерства финансов принимает активное участие в профессиональной подготовке государственных служащих и сотрудников правоохранительных органов зарубежных стран по расследованию случаев создания мошеннических структур и подделки валюты США, а также преступлений, связанных с электронной торговлей.

В течение 2000 году Секретная служба оказывала поддержку программам БМНП, проводя обучение профессиональным методам работы правоохранительных и финансовых структур в Китае, Нигерии, Болгарии и Литве. Кроме того, проводились занятия в учебных заведениях Венгрии и Таиланда. Помимо вышеперечисленных мероприятий, Секретная служба организовала курсы профессиональной подготовки в Болгарии, Греции, Италии, Колумбии, Мексике и Румынии, а также на конференции "Интерпола" в Лионе, Франция.

Таможенная служба США: Опираясь на свой богатый опыт тайных операций по расследованию случаев отмывания доходов от наркоторговли и традиционных схем отмывания денег, Отдел расследований финансовых преступлений Управления по проведению расследований, входящего в Таможенную службу Министерства финансов США, щедро передает свои обширные экспертные знания должностным лицам правоохранительных и регулятивных органов, а также банковским работникам, участвующим в программах БМНП.

В 2000 году в качестве организатора или совместно с другими федеральными органами Таможенная служба США провела семинары, посвященные борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, в Соединенных Штатах и за рубежом для приблизительно 725 должностных лиц из 16 стран.

Управление технической помощи: Управление технической помощи Министерства финансов США предоставляет консультативную помощь сотрудникам, находящихся на высоких должностях в различных министерствах и центральных банках, в области налоговой реформы, государственного оформления и регулирования долговых отношений, бюджетной политики и управления бюджетом, реформы финансовых институтов и реформ в правоохранительной сфере, относящихся к борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. Совместно с работниками посольства и клиентами принимающей страны Управление работает над долгосрочными проектами, имеющими целью содействие осуществлению систематических изменений и созданию новых организационных структур. В рамках программы Управления технической помощи получают техническую помощь более десятка стран мира.

В течение 2000 года осуществлялись проекты в ряде стран, включая Армению (предоставление технической помощи в таких областях, как борьба с финансовыми преступлениями, организованной преступностью и мошенничеством в игровом бизнесе и страховой сфере); Сальвадор (подготовка проекта и претворение в жизнь законодательства по борьбе с отмыванием денег и оказание помощи в разработке концепции, создании и укомплектовании сальвадорского Подразделения по расследованию финансовых преступлений); Грузию (завершение составления доклада о надзорных полномочиях Национальной фондовой биржи - совместно с Агентством США по международному развитию, Министерством юстиции и Комиссией США по ценным бумагам и биржам); Индонезию (программы профессиональной подготовки, нацеленные на совершенствование навыков судебной отчетности у сотрудников Агентства по реорганизации индонезийской банковской системы и обучение методам расследования преступлений в финансовой сфере и возмещения активов) и Молдавию (предоставление технической помощи составителям раздела об экономических и финансовых преступлениях в уголовно-процессуальном кодексе, в настоящее время находящемся на рассмотрении парламента страны, оказание помощи Министерству финансов в организации подразделения по борьбе с уклонением от налогов и рабочей группы по борьбе с мошенничеством в работе банков, обеспечение судебной подготовки и предоставление помощи в борьбе с подделками кредитных карточек и документов, а также в расширении производственных возможностей государственных криминологических лабораторий). Кроме того, консультанты из Группы правоохранения предоставляли помощь Перу и Малайзии в разработке проекта и обсуждении предлагаемого законодательства по борьбе с отмыванием денег.

Секция профессиональной подготовки зарубежных работников прокуратуры: Эта секция Министерства юстиции, входящая в Отдел уголовных преступлений, выступает в этом министерстве основным источником профессиональной подготовки прокурорских кадров, судей и работников правоохранительных органов за рубежом. В течение 2000 года секция организовала в различных странах мира 13 семинаров, посвященных проблемам борьбы с отмыванием денег и конфискации незаконно заработанных средств. Около 800 слушателей этих семинаров прошли обучение по вопросам международной борьбы с отмыванием денег, конфискации нелегально заработанных средств и практике раздела конфискованных денег между странами.

Кроме того, Секция конфискации средств и борьбы с отмыванием денег провела в Буэнос-Айресе региональную конференцию, посвященную конфискации нелегально полученных средств и борьбе с отмыванием денег, в работе которой приняли участие 200 прокуроров и руководителей правоохранительных органов из Аргентины, Бразилии, Парагвая, Уругвая и Боливии.

Администрация по контролю за соблюдением законов о наркотиках (DEA): В качестве составной части Программы конфискации средств, реализуемой Министерством юстиции США, Международная секция профессиональной подготовки Управления профессиональной подготовки, входящего в состав Администрации по контролю за соблюдением законов о наркотиках, проводит семинары, посвященные международным усилиям по конфискации незаконно заработанных средств и борьбе с отмыванием денег. Участники этих семинаров анализируют законодательство США и сравнивают его с законодательством в других странах. При этом участники семинаров устанавливают отношения и налаживают связи с работниками правоохранительных органов и судебных систем различных стран, занимающимися борьбой с отмыванием денег и конфискацией нелегально полученных средств. Администрация по контролю за соблюдением законов о наркотиках предлагает зарубежным странам ряд других курсов по борьбе с отмыванием денег, включая специализированную профессиональную подготовку сотрудников регулятивных органов центральных банков, руководителей полицейских органов, чиновников таможенных служб и работников прокуратуры зарубежных стран. В течение 2000 года семинары проводились в Венгрии, Испании, Панаме, Перу, Сингапуре и ЮАР. Кроме того, в Бразилии были проведены региональные курсы подготовки специалистов по борьбе с отмыванием денег.

Федеральное бюро расследований (ФБР): Подразделение ФБР по борьбе с отмыванием денег, входящее в состав Министерства юстиции, готовит сотрудников правоохранительных органов для проведения расследований различных способов отмывания денег. Основное внимание в этой подготовке уделяется техническим методам, применяемым отмывающими деньги преступниками с целью сокрытия или маскировки характера незаконных поступлений наличных денег, и обеспечению способности правоохранительных органов отслеживать места нахождения, источники получения и владельцев таких поступлений. ФБР также предоставляет специалистов по ускоренной подготовке в области традиционных и новых технологий, таких как "цифровая наличность", "умные карточки" (кредитные карточки с микропроцессором) и Интернет-банки.

В течение 2000 года ФБР участвовало в проведении во Вьетнаме, Молдавии, Пакистане, Панаме, Польше, России, Словакии и на Украине курсов подготовки к ведению борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Кроме того, ФБР предложило зарубежным странам участие в курсах подготовки и инструктаже по борьбе с отмыванием денег, проводимых им в Академии ФБР в Квантико, штат Вирджиния, и в штаб-квартире ФБР в Вашингтоне.

Совет управляющих Федеральной резервной системы: Ежегодно штатные сотрудники Федеральной резервной системы, центрального банка США, проводят на территории десятков юрисдикций подготовку руководителей правоохранительных органов и выполняющих надзорные функции сотрудников центральных банков по применению различных методов борьбы с отмыванием денег. Такие курсы были проведены в Аргентине, Бразилии, странах Карибского бассейна, Объединенных Арабских Эмиратах, Польше, России, Уругвае, Чешской Республике, Чили, Эквадоре и странах южной части Тихого океана.

Бюро по вопросам международного наркобизнеса и правоохранительным мерам считает, что программа борьбы с отмыванием денег должна обязательно включать в себя долгосрочные региональные программы профессиональной подготовки. Так, БМНП совместно с Европейским Союзом и Соединенным Королевством Великобритании осуществляет финансирование Программы борьбы с отмыванием денег в Карибском бассейне (CALP), имеющей своей целью сокращение числа случаев отмывания денег, полученных в результате совершения любых серьезных преступлений посредством содействия предотвращению, проведению расследований и судебному преследованию отмывания денег. Кроме того, эта Программа прилагает усилия к созданию устойчивого институционального потенциала в бассейне Карибского моря, способного разрешать проблемы борьбы с отмыванием денег на местном, региональном и международном уровнях.

БМНП также участвует в работе многих органов, ведущих борьбу с отмыванием денег в разных регионах мира, и оказывает этим органам значительную финансовую поддержку. В течение 2000 года была оказана поддержка Азиатско-Тихоокеанской группе по борьбе с отмыванием денег (APG), Оперативной группе финансовых действий в районе Карибского бассейна, Оперативной группе финансовых действий (FATF) и Совету Европы (COE). Дополнительная поддержка была оказана Азиатско-Тихоокеанской группе по борьбе с отмыванием денег и Совету Европы в области программ обучения взаимной оценке для членов этих групп.

Вышеупомянутые программы профессиональной подготовки, реализуемые БМНП, придерживаются межведомственного подхода, собирая вместе там, где это возможно, зарубежных сотрудников правоохранительных и судебных органов, а также центральных банков - для прохождения курсов по оценке и обучению. Это позволяет вести широкий диалог и налаживать обмен информацией. Подобный подход успешно применяется в Азии, Центральной и Южной Америке, России, Новых независимых государствах и Центральной Европе.

Кроме того, БМНП осуществляет финансирование многих региональных программ профессиональной подготовки и оказания технической помощи, предлагаемых различными правоохранительными органами, включая программы международных академий правоохранительных органов. Такие академии организованы и финансируются БМНП с целью преподавания целого ряда курсов по правоприменению для руководителей среднего звена. Основные курсы включают в себя проведение занятий по борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег. В некоторых академиях также проводились семинары по этим темам, предназначенные для сотрудников правоохранительных органов на руководящих должностях.

Инициатива, связанная с международными академиями правоохранительных органов, осуществляется на региональной основе. Первые такие академии в Европе были созданы в Будапеште, и в них в основном проходят подготовку сотрудники полицейских органов и работники системы уголовного правосудия из стран Центральной Европы и Новых независимых государств. В марте 1999 года в Бангкоке открылась академия для Юго-Восточной Азии, где прошли обучение более 1000 должностных лиц из 10 стран Юго-Восточной Азии. Была создана академия и для Западного полушария, но ее постоянное местоположение пока окончательно не утверждено. Кроме того, 23 апреля 2001 года открылась академия для южной Африки, которая находится в Габороне, Ботсвана.