Правительство США помогает иностранным союзникам разрабатывать меры, которые не позволят террористам использовать международную финансовую систему для осуществления своих замыслов. Межведомственная рабочая группа по борьбе с финансированием терроризма выявляет страны, наиболее нуждающиеся в такой американской учебной и технической помощи. Для успешной борьбы с терроризмом каждая страна должна создать необходимую правовую основу, банковское регулирование, подразделение финансовой разведки, правоохранительные органы и судебную процедуру. Соединенные Штаты оказали помощь в укреплении контртеррористического потенциала странам Африки, Азии, Европы, Латинской Америки и Ближнего Востока, наладили сотрудничество с региональными организациями и международными финансовыми институтами.

В ответ на теракты 11 сентября правительство США начало глобальную войну с терроризмом на пяти фронтах: военном, разведывательном, правоохранительном, финансовом и дипломатическом. Соединенные Штаты разработали стратегию борьбы с финансированием терроризма, основанную на трех опорах для выявления, ликвидации и сдерживания финансовых сетей террористов. Во-первых, мы проводим правоохранительные и разведывательные операции, позволяющие предавать спонсоров терроризма суду. Во-вторых, мы составляем специальные списки, чтобы открыто указывать имена людей и названия организаций, участвующих в террористической деятельности или поддерживающих ее, клеймить их позором и блокировать их активы. В-третьих, мы разработали программы по развитию потенциала для укрепления институтов наших иностранных союзников по активной борьбе с финансированием терроризма. Если первые две опоры ретроспективны, поскольку известные финансовые операции расследуются постфактум, то третья опора, связанная с развитием потенциала, ориентирована на укрепление возможностей стран по защите международных финансовых систем от злоупотреблений со стороны спонсоров терроризма.

Координация учебной и технической помощи

После терактов 11 сентября Государственный департамент возглавил создание Рабочей группы против финансирования терроризма (РГФТ) для координации, развития и оказания учебной и технической помощи нашим иностранным партнерам, считающимся наиболее уязвимыми по отношению к финансированию терроризма. РГФТ, сопредседателями которой являются Управление координатора Госдепартамента по борьбе с терроризмом (С/КТ) и Бюро по международным вопросам борьбы с наркотиками и правоохранительной деятельности (ИНЛ), включает различные агентства правительства США из Государственного департамента, Министерств финансов, юстиции и внутренней безопасности и раз в две недели проводит заседания для получения разведывательной информации, планирования оценочных поездок, рассмотрения отчетов по странам и обсуждения разработки и реализации программ технической помощи и подготовки кадров. Эта межведомственная группа использует имеющийся в правительстве США опыт борьбы с отмыванием денег и организованной преступностью и ориентирована на противодействие финансированию террористов.

Определение направлений помощи

Осаждаемая просьбами о помощи от наших иностранных союзников, РГФТ выработала следующую процедуру определения приоритетных направлений использования наших ограниченных финансовых и кадровых ресурсов для создания всеобъемлющих режимов борьбы с отмыванием денег и борьбы с финансированием терроризма (БОД/БФТ) в рамках американской помощи иностранным государствам:

1. Выявить и определить приоритетные страны, нуждающиеся в наибольшей помощи для противодействия финансированию терроризма, с участием разведывательных и правоохранительных органов.

2. Оценить режимы БФТ в приоритетных странах с Группой по оценке финансовых систем (ГОФС), в которую входят юридические, финансовые и правоохранительные эксперты. Обычно ГОФС проводит одну неделю в стране, где встречается с представителями принимающего правительства из министерств юстиции, внутренних дел и финансов, правоохранительных органов, центрального банка и частного сектора, чтобы оценить, как они противодействуют преступлениям, связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма.

3. Подготовить официальный доклад с оценкой слабых мест по отношению к финансированию терроризма и вносить рекомендации по учебной и технической помощи для устранения этих недостатков. Группа выпускает свой отчет примерно через месяц. Официальный отчет предоставляется принимающему правительству, чтобы оценить его восприимчивость и скоординировать американские предложения помощи.

4. Выработать план реализации учебы, основанный на этих рекомендациях. Программы помощи экспертов правительства США могут охватывать помощь в подготовке законопроектов для обеспечения того, чтобы правовой режим принимающей страны соответствовал международным стандартам, обучение финансовому регулированию, создание подразделений финансовой разведки, разведывательную подготовку для "отслеживания денег", обучение судей и прокуроров.

5. Оказать приоритетным странам учебную и техническую помощь по созданию правовой базы для уголовного преследования по линии БОД/БФТ, а затем научить сотрудников правоохранительных органов и прокуратуры применять закон. Эта помощь может быть оказана в стране, в регионе или в Соединенных Штатах.

6. Поощрять разделение нагрузки по развитию потенциала с нашими союзниками, международными финансовыми институтами (Международным валютным фондом, или МВФ, Всемирным банком, региональными банками развития) и через такие международные организации, как Контртеррористический комитет ООН, Специальная группа по финансовым действиям против отмывания денег (ФАТФ) и "Большая восьмерка".

Основные принципы эффективного режима

После терактов 11 сентября Соединенные Штаты и их союзники быстро осознали острую необходимость обнаруживать, ликвидировать и сдерживать сети финансирования террористов по всему миру. С этой целью каждая страна должна развивать правовые, финансово-регулирующие, финансово-разведывательные, правоохранительные и судебные ресурсы и институты для эффективной борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. РГФТ организовала и разработала американские учебные программы на базе следующих пяти основных принципов эффективного контртеррористического финансового режима.

I. Юридическая основа для уголовного наказания за финансирование терроризма. В соответствии с резолюцией 1373 Совета Безопасности ООН и восемью Специальными рекомендациями ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма каждое государство обязано применять уголовные наказания за финансирование терроризма и отмывание денег. Законодательство должно устанавливать эффективные меры по блокированию и изъятию активов спонсоров терроризма и их сторонников. Каждая страна должна предоставить своим сотрудникам правоохранительных органов и судебным инстанциям широкие полномочия на расследование и судебное преследование по делам о финансировании терроризма. Каждая страна должна при первой возможности ратифицировать документы ООН, относящиеся к терроризму. Сильное законодательство по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег дает стране необходимую юридическую основу для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Соединенные Штаты могут оказать техническую помощь по подготовке законодательства об уголовной ответственности за терроризм и финансирование террористов странам, которые запрашивают такую помощь через Министерство юстиции и Агентство США по международному развитию. В некоторых случаях Соединенные Штаты могут договариваться о том, чтобы местные юрисконсульты оказывали помощь судебным работникам в своей собственной стране.

II. Надзор за финансовым регулированием для защиты целостности банковской системы. Защита финансового сектора от финансирования терроризма и преступных злоупотреблений - ключевой элемент нашей стратегии учебной и технической помощи против финансирования терроризма. По международным стандартам каждая страна должна определить, какой регулирующий орган будет отвечать за соблюдение банковскими и другими финансовыми институтами мер по борьбе с финансированием терроризма. Правительства должны выработать строгие меры регулирования и соблюдения законодательства против отмывания денег и создать официальную систему для того, чтобы финансовые институты сообщали органам регулирования о подозрительной деятельности. Каждая страна должна установить такие санкции, как денежные штрафы, чтобы обеспечить эффективность режима соблюдения законодательства. Центральный банк, органы инвестиционного регулирования и другие надзорные органы должны научить частный сектор, как противодействовать возможным злоупотреблениям со стороны террористов.

Соединенные Штаты могут оказать помощь в укреплении режимов финансового регулирования в странах, запрашивающих такую помощь через наши регулирующие органы, в том числе Федеральную резервную систему, Федеральную корпорацию по страхованию депозитов и Управление валютного контроля. Подготовка включает в себя курсы для банковских инспекторов по сообщению сведений о подозрительной деятельности и обнаружению террористических схем финансирования и отмывания денег.

III. Подразделение финансовой разведки как связующее звено между частным и государственным секторами. Каждая страна должна создать подразделение финансовой разведки (ПФР) для сбора, анализа и распространения финансовых разведданных и принять законодательство, санкционирующее сбор таких данных. ПФР должно создать эффективную систему для того, чтобы финансовые институты и органы государственного регулирования сообщали ПФР о подозрительной деятельности, связанной с финансированием терроризма и отмыванием денег. ПФР должно отвечать за анализ этих сообщений о подозрительной деятельности и направлять дела на расследование в правоохранительные органы. ПФР должно установить соответствующие каналы обмена финансовой информацией со своими иностранными коллегами для содействия расследованию финансовых преступлений.

Соединенные Штаты в лице Правоохранительной сети по финансовым преступлениям при Министерстве финансов оказывают иностранным ПФР учебную и техническую помощь. Такая помощь включает в себя предоставление оборудования, оценки информационных технологий, специализированное аналитическое программное обеспечение и аналитическую подготовку для формируемых ПФР. Соединенные Штаты являются активным членом Эгмонтской группы и регулярно поддерживают страны, стремящиеся в нее вступить.

IV. Проводимые правоохранительными органами расследования по отслеживанию спонсоров террористов. Правоохранительным органам должны быть предоставлены достаточные юридические полномочия для преследования за финансовые преступления, включая дела о финансировании терроризма. Такие полномочия могут включать в себя право проводить секретные операции и осуществлять электронное наблюдение для расследования финансовых преступлений. Правительства должны создавать специализированные подразделения и межведомственные оперативные группы по ведению дел о финансировании терроризма. Правоохранительные органы должны координировать расследования и обвинения по делам о финансировании терроризма с судебной властью.

Соединенные Штаты осуществляют программы помощи в форме обучения проведению финансовых расследований иностранным правоохранительным органам, которые просят о такой помощи. Американские агентства - в том числе ФБР, Программы Государственного департамента по оказанию антитеррористической помощи в области дипломатической безопасности, Отдел уголовных расследований Службы внутренних доходов и Бюро по обеспечению иммиграционного и таможенного законодательства - проводят учебные курсы для своих иностранных коллег по развитию навыков, необходимых для расследования финансовых преступлений, включая финансирование терроризма.

V. Судебная/прокурорская процедура предания спонсоров террористов суду. Каждое правительство должно определить, какая судебная инстанция будет отвечать за рассмотрение дел о финансировании терроризма. Ввиду сложного технического характера дел о финансировании терроризма для проведения этих расследований должна быть подобрана хорошо подготовленная группа прокуроров, знакомых с финансовыми преступлениями. Судьям и магистратам необходимо ознакомиться с делами о финансировании терроризма, поскольку в прошлом они, возможно, не рассматривали таких дел.

Соединенные Штаты могут через Министерство юстиции оказывать техническую помощь судебным инстанциям иностранных союзников, используя конкретные дела для демонстрации того, как можно применять новое законодательство о борьбе с финансированием терроризма и успешно вести дела.

Международные усилия

Поскольку глобализация облегчила перемещение людей, товаров и капитала через границы, проблема финансирования терроризма должна решаться в мировом масштабе. Правительство США с самого начала стремилось способствовать международному сотрудничеству в области укрепления контртеррористического потенциала, ибо оно является необходимым компонентом глобальной войны с терроризмом. Соответственно, Рабочая группа по проблеме финансирования терроризма осознала ограничения по финансовым и кадровым ресурсам в усилиях по борьбе с финансированием терроризма и призвала к международному разделению нагрузки при оказании учебной и технической помощи.

Соединенные Штаты оказали помощь в борьбе с финансированием терроризма нескольким странам Африки, Азии, Европы, Латинской Америки и Ближнего Востока на двусторонней и многосторонней основе. Мы тесно сотрудничаем с Контртеррористическим комитетом ООН и Управлением ООН по политике контроля над наркотиками для координации просьб и предложений о технической помощи. Соединенные Штаты поддержали ключевые инициативы ФАТФ по укреплению режимов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. По линии Специальной контртеррористической группы "Большой восьмерки" Соединенные Штаты координируют свою помощь государствам, находящимся на передовых рубежах, в различных областях борьбы с терроризмом. Соединенные Штаты также работают с такими региональными организациями, как Организация американских государств, Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудничество (АТЭС) и Организация по безопасности и сотрудничеству в Европе, чтобы повысить информированность о возможных злоупотреблениях со стороны спонсоров террористов. Мы также сотрудничаем с международными финансовыми институтами, включая МВФ, Всемирный банк и Азиатский банк развития, по контртеррористическим финансовым проектам, которые способствуют экономическому развитию и целостности национальных рынков. Например, на совещании лидеров в Бангкоке в октябре 2003 года АТЭС начало инициативу по укреплению контртеррористического потенциала для обеспечения безопасного движения людей, товаров и денег. Региональная инициатива по торговой и финансовой безопасности была учреждена под эгидой Азиатского банка развития для укрепления потенциала в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также авиационной, портовой и морской безопасности.

Заключение

Чтобы пресечь поток средств к террористам, страны должны противодействовать угрозе финансирования терроризма на внутреннем и международном уровне, лишая террористические сети финансирования и убежища. Укрепляя потенциал, страна может усилить свои юридические, финансово-регулирующие, финансово-разведывательные, правоохранительные и судебные возможности для борьбы с финансированием терроризма. Мобилизуя свои ресурсы для того, чтобы помочь странам преодолеть трудности, создаваемые финансированием терроризма, международное сообщество может лучше защитить финансовые системы от использования не по назначению спонсорами террористов по всему миру.

Селина Реалуйо руководит Программами по борьбе с финансированием террористов Государственного департамента США. Ее отдел отвечает за координацию контртеррористической политики и действий США, совместных с иностранными правительствами, цель которых сдержать финансирования терроризма.