Ключевым элементом всей войны с терроризмом стала кампания, направленная на то, чтобы не позволять деньгам попадать в руки террористов. Определив конкретные цели, Соединенные Штаты и их партнеры по всему миру объединяют свои правоохранительные, разведывательные и экономические силы, чтобы изолировать и подорвать финансовую инфраструктуру террористических сетей. Это приносит самые разнообразные плоды. Обмен финансовой информацией помогает разоблачать террористические ячейки и сети, а замораживание активов и другие экономические санкции лишают террористов возможности совершать нападения, поддерживать свои альянсы, создавать инфраструктуру по всему миру и разрабатывать смертоносное оружие. Достигнутые результаты обнадеживают и в долгосрочной перспективе обещают укрепить способность стран защищать международную финансовую систему от злоупотреблений, совершаемых террористическими группами и их сторонниками.

11 сентября 2001 года, когда члены "Аль-Кайды" одновременно произвели нападения в Нью-Йорке и Вашингтоне, которые вызвали беспрецедентные разрушения, существовавшие у американцев и людей в странах мира представления об угрозе, создаваемой терроризмом, навсегда изменились. Сегодня, через три с небольшим года после того дня, мир по-прежнему сталкивается с нарастающей террористической угрозой со стороны мусульман-экстремистов потенциально катастрофических масштабов. Чтобы эффективно противостоять этой долгосрочной опасности, мы должны опираться на достигнутые нами успехи в обеспечении банкротства терроризма.

Особенно это относится к нашим дипломатическим начинаниям, которые необходимы для усиления международного сотрудничества в войне с террором. Как мы убедились на примере терактов после 11 сентября, угроза терроризма - это не только американская проблема, она затрагивает наших партнеров по всему миру. Поэтому нам необходимо сохранять глобальное внимание и политическую волю противодействовать постоянно меняющимся угрозам, создаваемым перемещениями запятнанного капитала, а также сдерживать и разубеждать спонсоров террористических групп.

Денежный след

Особое внимание и противодействие денежным потокам террористов важны по нескольким причинам. Финансовые документы и аудиты дают первоначальные сведения об архитектуре террористических организаций. Идя по денежному следу путем обмена финансовой информацией по всему миру, мы можем спасать жизни, раскрывая террористические ячейки и сети. Поддержание террористических сетей, приобретение и разработка смертоносного оружия обходятся дорого - даже если конкретный теракт сам по себе оказывается недорогим. Выявление и изоляция источников финансирования террористических групп подрывает не только исполнение их терактов, но и их способность поддерживать международные альянсы, создавать инфраструктуру по всему миру для вербовки и обучения, приобретать или разрабатывать смертоносное оружие.

Нам известно, что глобальные сети террористических групп наподобие "Аль-Кайды" применяют разнообразные средства для сбора и перемещения денег. Чтобы привлечь средства, они используют благотворительные фонды, подставные компании, богатых спонсоров и преступников всех мастей. Перемещая деньги или ценности через государственные границы, они опираются на банки, неофициальные переводные сети, известные под названием хавала, электронные трансакции, обмены валюты и курьеров.

Глобальная инициатива

Кампания против финансирования терроризма - порожденная отчасти уроками войны против международной организованной преступности и отмывания денег - стала ключевым элементом наших глобальных усилий по преодолению кратко- и долгосрочных проблем, создаваемых терроризмом. В самом простом смысле слова наш конкретный целевой подход ориентирован на наступление против террористических сетей с использованием разведывательных, правоохранительных и экономических сил для выявления и подрыва финансовой подструктуры террористических групп. В долгосрочной перспективе наш системный подход расширяет и углубляет правовую, финансовую и регулирующую инфраструктуру и способность стран всего мира лучше защищать международную финансовую систему от использования террористическими группами и их сторонниками. Эти меры оказались революционными в системе других превентивных и активных мер, к которым прибегают страны мира для прекращения финансирования терроризма.

К настоящему времени достигнуты важные успехи. Мы добились того, что "Аль-Кайде" и другим террористическим группам стало труднее и дороже перемещать деньги по всему миру, и возвели более жесткие барьеры в международной финансовой системе для предотвращения ее использования не по назначению. Успех был отчасти обусловлен важным международным взаимодействием и сотрудничеством. Международное взаимопонимание, сотрудничество и ресурсы явно необходимы в этих усилиях с учетом глобального характера как финансовой системы, так и терроризма.

Сразу после 11 сентября мировое сообщество выразило решимость бороться с финансированием терроризма на нескольких уровнях, включая незамедлительное замораживание активов лиц, подозреваемых в терроризме, арест причастных к оказанию финансовой поддержки террористическим ячейкам и международную приверженность долгосрочным правовым и структурным реформам для обеспечения целостности международной финансовой системы. Это отразилось в принятии важной резолюции 1373 Совета Безопасности ООН и восьми Специальных рекомендаций по финансированию терроризма состоящей из 33 членов Специальной группы по финансовым действиям против отмывания денег (ФАТФ). Другие международные органы и региональные организации, подобные Международному валютному фонду, Всемирному банку, Г7 ("Группе 7"), Г8 ("Группе 8") и Г20 ("Группе 20"), а также АТЭС (Форуму азиатско-тихоокеанского экономического сотрудничества), также сыграли ключевую роль в мобилизации политической воли и устранении недостатков в национальных системах борьбы с терроризмом. Эгмонтская группа подразделений финансовой разведки, насчитывающая сейчас почти 100 таких структур со всего мира, ориентировала свой обмен финансовой информацией на проблему финансирования терроризма.

Процесс обозначения в действии

Важнейшим и публичным компонентом нашего подхода стало применение адресных экономических санкций против террористов и их спонсоров. 24 сентября 2001 года, когда Президент Буш подписал административный указ 13224, он предложил министру финансов, а также в некоторых случаях Государственному секретарю обозначать и заносить в специальный список террористов, их спонсоров и посредников. Эти обозначения финансово изолируют финансовые лица, блокируя или замораживая их имущественные интересы и активы в США, а также предотвращая использование ими официальной финансовой системы долларовой очистки. Мера также запрещает американским лицам вести дела или вступать в сделки с лицами, внесенными в список. К настоящему времени в соответствии с этими полномочиями в списки включены 383 лица и организации, а на международном уровне заморожены связанные с терроризмом активы в размере значительно больше 140 млн. долларов.

В дополнение к финансовой изоляции обозначенных лиц путем "ареста" их доступа к финансовой системе, составление этих списков часто позволяет удерживать спонсоров от дальнейшего содействия финансированию терроризма, а также стимулировать различного рода меры со стороны принимающих юрисдикций. Квалификация по административному указу 13224 не обязательно означает, что нарушены уголовные или гражданские законы, но предполагает, на разумных основаниях, наличие подозрительных отношений финансовой или иной поддержки между обозначенным лицом и отдельными террористами, террористическими организациями или террористической деятельностью. Этот, по сути, профилактический инструмент, можно использовать так, чтобы активы сторонников или пособников "Аль-Кайды" и других террористических групп не использовались для разжигания террора. Хотя помещение финансового лица в такой список иногда оспаривалось, все принятые решения были подтверждены федеральными судами США.

После 11 сентября мы побудили международное сообщество вплотную заняться этим вопросом. Совет Безопасности ООН принял ряд резолюций, обязывающих государства-члены применять адресные финансовые санкции против лиц и финансовых структур, связанных с террористическими группами или деятельностью, а Европейский союз принял 27 декабря 2001 года директиву, позволяющую ему составлять собственный список связанных с террористами организаций, чьи активы подлежат блокированию странами-членами. В октябре 2003 года ФАТФ издала конкретное руководство, разъясняющее обязательства юрисдикций замораживать активы, связанные с терроризмом. Многие страны, такие как Италия и Саудовская Аравия, уведомили ООН, совместно с Соединенными Штатами или в одностороннем порядке, предоставив Совету Безопасности списки лиц, финансирующих терроризм. Эти международные усилия по применению финансовых санкций к широкому кругу связанных с терроризмом структур представляют собой основополагающий компонент глобальной кампании против финансирования терроризма.

Международная финансовая система

В более долгосрочной перспективе наша стратегия по борьбе с финансированием терроризма предусматривает системный подход для укрепления прозрачности и подотчетности международной финансовой системы. У себя в стране мы отстаиваем эти интересы, применяя закон "Патриот США". Министерство финансов издало нормативные акты, которые усиливают существующие обязательства по идентификации клиентов, ведению записей, отчетности и обмену информацией в различных финансовых секторах и распространяют эти обязательства на новые финансовые сектора - такие, как предприятия по денежному обслуживанию, которые подвержены злоупотреблениям. Мы также продвигаем эти системные интересы на международном уровне в рамках ФАТФ, региональных органов по образцу ФАТФ, Международного валютного фонда (МВФ) и Всемирного банка, а также других многосторонних организаций.

Мы подкрепили эти усилия активным взаимодействием с финансовым сообществом и благотворительным сектором. Мы поставили перед этими важными передовыми элементами задачу предпринимать более активные шаги по обеспечению прозрачности и подотчетности, а также внедрения передового опыта и должного усердия, чтобы ими не злоупотребляли террористы или преступники.

Внедрение передового опыта во всей международной финансовой системе возвело институциональные барьеры, обходить которые террористам стало труднее. Однако, поскольку мы укрепляем наши системные средства защиты, террористы и другие преступники будут прибегать к другим, менее формальным механизмам сбора, хранения и перемещения своих денег. Когда террористы перемещают свои средства менее официальными или более медленными способами, для них возрастает риск разоблачения, но такие изменения обязывают нас гибко адаптироваться к меняющемуся облику финансирования терроризма.

Двигаясь вперед

С этой целью Президент Буш и министр финансов Джон Сноу недавно объявили о создании нового управления в составе Министерства финансов для активизации наших долгосрочных усилий по разрыву финансовых связей террористов и лучшей защите финансовой системы США от преступной деятельности.

Управление по терроризму и финансовой разведке (ТФР) консолидирует стратегические, правоохранные, регулирующие, международные и аналитические функции Министерства финансов и добавляет к ним необходимые разведывательные компоненты. Это изменение позволит нам лучше развивать и ориентировать наш разведывательный анализ и финансовые данные - такие, как данные о банковской секретности, - чтобы мы могли отслеживать, как террористы используют финансовые системы, и разрабатывать методы, позволяющие их остановить. Оно также позволит нам эффективнее осуществлять наши санкции и программы по обеспечению регулирования и тесно сотрудничать с посольствами и частным сектором по всему миру в целях укрепления международной коалиции против финансирования терроризма.

Действительно, последовательное глобальное сотрудничество и поддержка - самый верный путь к успеху, когда мы пресекаем снабжение деньгами, необходимыми террористам для дальнейшей деятельности.

Хуан Карлос Сарате - помощник министра финансов по проблеме финансирования терроризма. Он отвечает за формирование и координацию мероприятий Министерства финансов по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег. Осуществляет общее направление работы и надзор за Правоохранительной сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (ФинСЕН), Управления по контролю за иностранными активами (УКИА) и определяет принципы работы для Отдела уголовных расследований Налоговой службы США.