(Создаются новые и расширяются существующие программы, призванные защитить финансовую инфраструктуру США)

Министерство внутренней безопасности США объявило о новых инициативах и расширении существующих программ, призванных защитить финансовые системы США от легализации незаконно полученных доходов и других преступлений в финансовой сфере. Ниже приводится опубликованная Министерством 8 июля справка с подробным изложением содержания этих программ:

Расследование финансовых преступлений и защита финансовой инфраструктуры

Министерство внутренней безопасности выполняет важнейшую роль в усилиях правительства по расследованию преступлений в финансовой сфере и содействия финансовому сообществу в выявлении и устранении возможных слабых мест в финансовой инфраструктуре нашей страны. МВБ использует в своей работе опыт, накопленный Бюро по применению законов об иммиграции и таможенном контроле (входящего в состав Управления по безопасности границ и транспортных систем), а также Секретной службы США, и на основе этого опыта и своих собственных возможностей предпринимает усилия к повышению уровня защиты финансовых систем Америки от легализации незаконно добытых доходов, мошенничества в сфере страхования, хищений средств по чужим удостоверениям личности, контрабанды крупных сумм наличных денег, подделки денежных знаков, мошенничества с кредитными картами и тому подобных финансовых преступлений.

Инициативы:

Увеличение числа специальных групп по борьбе с преступлениями в электронной сфере с 9 до 13:

Согласно Закону США от 2001 года о борьбе с терроризмом (Закон "Патриот") Секретной службе США были даны полномочия на создание в масштабах всей страны сети специальных групп по борьбе с преступлениями в электронной сфере с использованием успешного опыта работы такой группы в Нью-Йорке. На данный момент Секретная служба сформировала девять специальных групп – в Нью-Йорке, Лос-Анджелесе, Шарлотте, Сан-Франциско, Лас-Вегасе, Бостоне, Чикаго и Вашингтоне, округ Колумбия. Еще четыре специальных группы по борьбе с преступлениями в электронной сфере в настоящее время формируются в Кливленде, Хьюстоне, Далласе и Колумбии, штат Южная Каролина.

Эти 13 специальных групп по борьбе с преступлениями в электронной сфере будут:

– Заниматься в первую очередь расследованием преступлений, совершаемых с помощью компьютерных технологий, в том числе таких, как хищения денежных средств, информации в кредитной сфере, удостоверений личности, а также вторжения в компьютерные и информационные сети.

– Заниматься расследованием преступлений, совершаемых по чужим удостоверениям личности, актов мошенничества в сфере телекоммуникаций, а также вторжений в компьютерные сети (в том числе мошенничеств с кредитными картами).

– Выявлять слабые места в ключевых системах, используя которые преступники могут похищать финансовые средства, информацию о кредитных картах или информацию, удостоверяющую личность конкретных людей.

– Предпринимать партнерские усилия вместе с правоохранительными органами федерального уровня, уровня штатов и на местах, а также с ключевыми сегментами частного сектора (например, с телекоммуникационной индустрией) и научным сообществом в целях выявления и устранения системных уязвимостей.

Операция "Краеугольный камень": новая программа финансовых расследований:

Бюро по применению законов об иммиграции и таможенном контроле (БИТК) начинает операцию "Краеугольный камень" – новую программу финансовых расследований, призванную выявлять уязвимости в финансовых системах, используя которые преступники легализуют незаконно полученные доходы; привлекать преступников к ответственности, устранять эти уязвимости и создавать рабочие партнерские отношения с представителями финансовых систем в целях обмена информацией и перекрытия системных лазеек, которые могут использоваться для отмывания денег и совершения других правонарушений.

В рамках операции "Краеугольный камень" ставятся следующие задачи:

– Выявление и анализ методов и средств, используемых преступниками для злоупотребления открытостью финансовых систем в целях перевода, легализации незаконно полученных средств, а также совершения других операция, маскирующих настоящие источники средств, полученных преступным путем.

– Взаимодействие с конкретными частными компаниями в целях сбора новой информации и уменьшения числа уязвимых мест, выявленных в рамках существующих финансовых систем.

– Назначение специальных агентов – по одному в каждый из 25 оперативных отделов БИТК – для осуществления контактов с частным сектором.

– Расследование преступлений и преследование криминальных организаций, использующих в своих целях традиционные и нетрадиционные финансовые системы.

– Сотрудничество со службами безопасности финансовых институтов в целях содействия пониманию ими тех методов, которыми пользуются криминальные организации для злоупотреблений открытостью финансовых систем.

– Представление частному сектору ежеквартальных отчетов с конкретными примерами, иллюстрирующими вероятность использования финансовых систем США криминальными организациями для перевода, легализации незаконно полученных доходов или маскировки истинных источников их получения. В таких отчетах должны содержаться рекомендации относительно способов выявления и предотвращения подобной практики.

Программа СПЗФС:

В рамках программы СПЗФС (систематического подхода к борьбе с злоупотреблениями в финансовой сфере внутри страны) должностные лица из состава Секретной службы и БИТК будут два раза в год проводить совместные заседания с ответственными работниками финансового и торгового сообществ, страдающих от легализации незаконно полученных доходов, хищений по чужим удостоверениям личности и других финансовых преступлений. Они будут обмениваться данными о результатах конкретных расследований вышеперечисленных и других финансовых преступлений. Первое заседание в рамках программы СПЗФС состоится до середины октября.

Исторический опыт

Защита от преступлений, совершаемых с помощью компьютерных технологий:

– Начиная с 1984 года, основные функции по проведению расследований актов мошенничества в отношении средств доступа, включая кредитные и дебитные карты, возложены на Секретную службу.

– В настоящее время подавляющее большинство финансовых сделок совершается электронным способом. Ежедневно через электронные системы платежей перечисляются миллиарды долларов.

– К преступлениям, совершаемым по чужим удостоверениям личности, относятся: хищения самих удостоверений личности, мошенничество с кредитными картами, мошенничество в банковской сфере, мошенничество с денежными чеками, использование подложных удостоверений личности, а также мошенничество в паспортно-визовой сфере (см. примеры в Приложении А).

– Преступления, совершаемые по чужим удостоверениям личности почти всегда связаны с другими преступлениями, такими как незаконный оборот наркотиков и оружия, организованная преступность, мошенничество с помощью почтовых отправлений, легализация незаконно полученных доходов, мошенничество в иммиграционной сфере и терроризм.

– В прошлом году Секретной службой было арестовано 1143 человека за различные виды мошенничества с кредитными картами или средствами доступа.

– В 2002 финансовом году Секретная служба начала расследование 1833 новых дел по фактам мошенничества с кредитными картами, при этом возможная сумма ущерба, причиненного по этим делам, составляет 565 млн. долларов.

Защита от легализации незаконно полученных доходов:

– Агенты бывшей Таможенной службы США проводили расследования по фактам легализации незаконно полученных доходов и совершения аналогичных финансовых преступлений, начиная с 1970-х годов. В настоящее время этот опыт используется БИТК в составе Управления Министерства внутренней безопасности по вопросам безопасности границ и транспортных систем.

– Организации, занимающиеся незаконным оборотом наркотиков, а также другие криминальные группы используют многочисленные методы для легализации своих преступных доходов. Агенты БИТК расследовали тысячи дел о таких преступлениях, в которых использовались различные схемы. Теперь они применяют этот опыт не только для расследования деятельности криминальных организаций, но и в масштабах новой программы СПЗФС в целях предупреждения финансовых институтов о выявленных ими методах или типологических схемах совершения таких преступлений.

– Агенты БИТК имеют большой опыт изучения всего спектра систем, используемых преступниками для отмывания денег или маскировки источников нелегальных доходов, в том числе банковских систем, компаний по обналичиванию денежных средств, систем контрабанды наличных денежных средств в крупных размерах, систем легализации денежных средств, незаконно полученных в сфере торговли, незаконных страховых и благотворительных схем .

– Миллиарды долларов, полученные преступным путем, ежегодно перетекают через финансовые системы страны. Расследуя одно подобное дело в середине 1990-х годов, агенты БИТК раскрыли схему, через которую доходы от незаконной продажи наркотиков в Нью-Йорке в размере 1 млрд. долларов были перечислены в Колумбию с помощью телеграфных переводов.

Защита от подделки денежных знаков:

Секретная служба США была учреждена в 1865 году главным образом для борьбы с подделкой денежных знаков, которая приняла особый размах в годы Гражданской войны, когда почти треть всей валюты была поддельной. На протяжении 138 лет Секретная служба занимается защитой подлинности нашей национальной валюты. Сегодня Секретная служба использует новые способы для борьбы с подделкой денежных знаков.

– Новый цвет денег: 13 мая 2003 года был представлен новый дизайн ассигнации Федеральной резервной системы достоинством 20 долларов. Сотрудники Секретной службы в тесном взаимодействии с представителями Казначейства разработали особые меры защиты, которые еще в большей степени затрудняют подделку этих ассигнаций. Впервые с начала 20 века американский доллар печатается с помощью не только зеленой и черной красок, а кроме того, впервые для печати фона купюр будет использоваться офсетная печать.

– Новые признаки подлинности: новый дизайн предусматривает более совершенные признаки, позволяющие отличить подлинные ассигнации от ассигнаций, изготовленных с помощью домашних компьютеров, офисных копировальных машин и тому подобных методов. К этим признакам относятся:

– Водяные знаки: слабо различимое изображение, повторяющее большой портрет на лицевой стороне купюры и являющееся частью структуры самой бумаги. Это изображение видно на просвет с обеих сторон купюры.

– Защитная полоска: эта вертикально вкрапленная в купюру пластиковая полоска также видна на просвет с обеих сторон. На ней видны слова USA TWENTY и маленький флаг.

– Меняющийся цвет типографской краски: цифра "20" в правом нижнем углу лицевой стороны купюры меняет цвет с медного на зеленый в зависимости от угла зрения. Изменение цвета типографской краски на банкнотах нового образца является более явным и различимым.

Партнерские отношения с правоохранительным и финансовом сообществами

Министерство внутренней безопасности начинает программу СПЗФС (систематического подхода к борьбе с злоупотреблениями в финансовой сфере внутри страны) в целях предоставления руководству частных компаний последней информации о проводящихся расследованиях в финансовой сфере, а также о новых тенденциях и уязвимостях, выявляемых в ходе этих расследований. Программа СПЗФС представляет собой совместную инициативу БИТК/Секретной службы, призванную обеспечивать данными о результатах конкретных расследований руководителей финансового и торгового сообществ, страдающих от отмывания денег, хищений средств по чужим удостоверениям личности и других финансовых преступлений. Первое заседание представителей заинтересованных сторон в рамках этой программы состоится до середины октября.

МВБ также проводит совместные исследования и программы подготовки для участников финансового и торгового сообществ:

– В рамках программы "Краеугольный камень" БИТК сформировало подразделение, которое будет заниматься исключительно обучением представителей частного сектора методам выявления и предупреждения финансовых правонарушений со стороны криминальных организаций.

– Секретная служба и действующий при Университете Карнеги-Меллона координационный центр групп быстрого реагирования на преступления в компьютерной сфере приступили к анализу злоупотреблений в отношении сетей, систем и баз данных со стороны злонамеренных "инсайдеров". Результаты исследования на тему угрозы со стороны инсайдеров помогут учреждениям-партнерам получить достоверные сведения о вторжениях в сферу служебной информации со стороны инсайдеров, а это в свою очередь облегчит усилия по выявлению и предотвращению подобных вторжений в будущем.

Перечень ведущих специальных групп

Специальная группа "Эльдорадо":

Специальная группа "Эльдорадо была создана в 1992 году как совместная инициатива бывшей Таможенной службы и Налогового управления США. Задача специальной группы "Эльдорадо" состоит в том, чтобы, используя инструменты и ресурсы всех участвующих в ней ведомств, противодействовать криминальным организациям, занимающимся отмыванием денег и другими правонарушениями в финансовой сфере на территории штатов Нью-Йорк и Нью-Джерси. С момента своего создания, "Эльдорадо", представляющая собой самую крупную в стране специальную группу по борьбе с отмыванием денег, конфисковала свыше 557 млн. долларов и произвела арест 1753 подозреваемых.

– "Эльдорадо" состоит из двух компонентов: оперативного и разведывательного. Оперативный компонент группы размещается в семи офисах и состоит из 263 сотрудников, откомандированных из 37 ведомств и организаций. Разведывательный компонент группы состоит из 39 сотрудников, откомандированных из 12 ведомств и организаций и поддерживает связь еще с пятью ведомствами.

– В состав группы "Эльдорадо" входят представители Налогового управления США, Департамента полиции города Нью-Йорка, Полицейского управления штата Нью-Йорк, ФБР, а также Окружной прокуратуры Манхаттена и Куинса.

Специальные группы по борьбе с преступлениями в электронной сфере:

– С момента своего создания в 1995 году, Специальная нью-йоркская группа по борьбе с преступлениями в электронной сфере предъявила обвинения более чем 800 лицам в свершении таких преступлений, при этом сумма нанесенного ими ущерба оценивается в более чем 500 млн. долларов. Эта группа также обучила свыше 13 000 сотрудников правоохранительных органов и представителей частного сектора методам распознавания и предупреждения правонарушений в электронной сфере.

– С принятием в октябре 2001 года Закона США "Патриот", ставшего прямым ответом на теракты 11 сентября, Секретная служба США получила от Конгресса полномочия на расширение зоны деятельности Нью-Йоркской группы и создание общенациональной сети аналогичных специальных групп по борьбе с преступлениями в электронной сфере.

– Эти специальные группы ведут расследования по широкому кругу правонарушений, связанных с компьютерной сферой. В качестве примеров можно назвать мошенничество в сфере электронной коммерции, преступления с использованием чужих удостоверений личности, мошенничество в сфере телекоммуникаций, а также многообразные незаконные вторжения в компьютерные сети и системы, затрагивающие интересы целого ряда инфраструктур.

(Распространено Бюро международных информационных программ Государственного департамента США. Веб-сайт: http://usinfo.state.gov/russki/)

****

К началу раздела